Защо 95% губят пари

Ще ти кажа нещо, което повечето хора, дето продават crypto курсове, няма да ти кажат: над 95% от хората, които влизат в crypto, губят пари. И то не защото пазарът е „скам“, а защото влизат без правила, без план за изход и без да разбират какъв риск поемат.

Затова тази академия не звучи като реклама. Не искам да те убеждавам да купуваш каквото и да е, искам да разбереш защо повечето губят, за да не повтаряш същите грешки.

Откъде идва числото

Ще съм честен - няма някакво официално изследване, което да е измерило точно 95% за целия crypto пазар. Числото е груба оценка, но ще го чуеш от почти всеки, който търгува от години.

Изследванията на дребните трейдъри (на акции, на фючърси, в crypto приложения) дават различни проценти, но всички стигат до едно и също - повечето губят, а печелившите трейдъри са малка част.

Точният процент не е толкова важен. Важното е да приемеш, че като начало си в губещата група и че трябва съзнателно да правиш нещо различно, за да не останеш там.

Защо пазарът е нагласен срещу теб

В perps търговията срещу всеки лонг има шорт, така че това е игра с нулева сума още преди таксите, а след таксите става игра с отрицателна сума.

При мемекойните всеки, който продава на печалба, има нужда от някой, който да купи по-високо от него. Повечето нови токени отиват на нула, а парите в тях просто се местят от късните купувачи към ранните.

Често от другата страна на сделката ти не стои друг начинаещ като теб, а:

• ботове;
• екипи, които са взели supply-а почти без пари;
• хора с по-добра информация;
• трейдъри, които правят това всеки ден от години.

Ако нямаш правила, ти си тяхната exit ликвидност - човекът, на когото продават, за да излязат на печалба.

Най-честите причини хората да губят

• Влизат с пари, които не могат да си позволят да загубят. Щом сумата има значение за живота ти, почваш да действаш на емоции вместо по план.
• Ползват ливъридж, без да разбират как работи ликвидацията. Ливъридж значи, че търгуваш с пари назаем от борсата. При 10x на isolated е достатъчно цената да мръдне с около 10% срещу теб и парите, които си сложил в позицията, изчезват. На практика ликвидацията идва и по-рано заради поддържащия маржин и таксите. Виж риск мениджмънт и ливъридж.
• Купуват на върха от FOMO и jeet-ват на дъното. Когато всички около теб говорят за нещо, обикновено вече е късно да купуваш и по-скоро е време да продаваш.
• Нямат стратегия за изход - нито за печалба, нито за загуба. Без предварителен план печалбата на екрана си остава само скрийншот, а после се стопява. Как се прави такъв план, виж в прибирането на печалби и плана за всеки трейд.
• Пропускат основната хигиена на сигурност и губят всичко от скам. Един подпис на фалшив сайт може да изтрие години работа.
• Търгуват прекалено много. Всяка сделка има такса и слипидж - разликата между цената, която виждаш, и тази, на която сделката реално минава. Десетки сделки на ден без реално предимство са бавен, но сигурен начин сметката ти да се стопи. Също така те натоварва супер много психически. Когато усетиш, че решенията ти стават емоционални, задължително трябва да си починеш (независимо дали си на огромна печалба или загуба).
• Следват чужди сигнали. Платени групи с колове, инфлуенсъри, „инсайдъри“ и тн… Често те купуват преди теб и после продават на теб. Откъде идва истинската информация, виж в алфа източниците.
• Гонят загубата. След лоша сделка идва реванш трейдът - по-голяма позиция, повече ливъридж, „само да си ги върна“ - и така една загуба става три. Виж честите грешки при perps.

Математиката, която никой не обяснява

Загубите и печалбите не се смятат еднакво:

• При -50% ти трябва +100%, само за да се върнеш на нулата.
• При -80% ти трябва +400%.
• При -90% ти трябва +900%.

Затова големият drawdown е толкова опасен - освен че ти взима парите, прави и връщането почти невъзможно.

Хората, които оцеляват с години, не са тези с най-големите печалби, а тези, които никога не позволяват една загуба да ги ректне и да ги извади от играта.

Какво правят малцината, които остават

Не съм срещал човек, който печели постоянно, без да спазва някаква версия на тези правила:

1. Влиза само с пари, които може да загуби, без това да промени живота му (освен ако не е дългосрочна инвестиция в Биткойн).
2. Решава предварително размера на позицията - много професионалисти не рискуват повече от 1-2% от сметката си в една сделка.
3. Знае кога излиза, и при печалба (тейк профит), и при загуба (стоп-лос), още преди да е влязъл.
4. Държи капитала си разделен - основното е на сигурно място, а в hot wallet-а е само сумата, с която работи. Виж hot и cold wallet.
5. Спира, когато е ядосан, уморен или е в серия от загуби.
6. Записва си какво прави (в дневник, таблица или бележки), за да вижда собствените си грешки, да ги анализира и да се учи от тях.

Нито едно от тези правила не е сложно, трудното е да ги спазваш, когато пазарът те изкушава да не го правиш. Правил съм почти всяка грешка от списъка по-горе и всяка от тях ми е струвала повече, отколкото ми се иска да призная.

Затова първо гледай да запазиш капитала си, понеже без него няма с какво да печелиш. Прочети правилата за безопасност и риск мениджмънта, преди да заложиш и едно евро, защото точно от това зависи дали ще си в тези 95%, или не.